Заработок на дивидендах позволяет не только сохранить, но и приумножить капитал. Это классическая инвестиционная стратегия, требующая сравнительно небольших знаний и опыта. В начале 2021 года мы собрали ТОП-10 лучший дивидендных акций, которые на протяжении прошедших 5 лет демонстрируют стабильность. А также успешно перешагнули сложный 2020 год, полный волнений и резкий обвалов.
Дивидендная стратегия инвестирования
Коммерческие компании с устойчивым финансовым положением и стабильно растущей доходностью также стабильно выплачивают дивиденды акционерам. Поэтому инвесторы часто обращают больше внимания на экономические показатели, нежели на текущие котировки акций той или иной организации. Делая, при этом, ставку на заработок в виде дивидендов.
Это консервативная или инвестиционная стратегия. Рыночная цена бумаги может колебаться, падая на коррекции или уходя в гэпе и вырастая на пиках спроса. Но это не имеет значения, если держатель акции постоянно получает доход в виде дивидендных выплат и не планирует продавать активы.
Один из способов извлечения прибыли – покупать бумаги с высокими дивидендными выплатами. Хорошим считается показатель от 7% и выше к текущей котировке, в 2021 году это означает полное покрытие официальной инфляции и прирост капитала. Метод популярен, но имеет обратную сторону – сокращение объема активов на снижениях. Когда рыночная цена лота падает, дивидендная доходность в процентном соотношении возрастает, делая акции интересными для покупки. При этом дальнейшее падение цены означает финансовый убыток, ведь совокупная стоимость портфеля и акций в частности также падает.
Вывод: хорошие дивидендные акции сочетают высокий процент доходности и стабильный рост котировок. Такие бумаги обеспечат растущую прибыль на многолетнем горизонте, а их продажа зафиксирует дополнительный заработок на росте цен.
Анализ акций с самыми высокими дивидендами
Дивидендные акции следует выбирать, опираясь на комплексный базовый анализ. Компания должна иметь устойчивый финансовый фундамент, выплачивать процент, вдвое превышающий показатель инфляции и, в идеальной модели, стабильно увеличивать дивиденды.
Анализ бумаг на за 2020 год по основным показателям
| Компания | Рыночная цена | Дивиденды, в рублях за 2020 год | Дивиденды, % относительно цены 2020 года | Торговый оборот, в день, 2021 год |
|---|---|---|---|---|
| Сбербанк ап | 200,67 | 18,7 | 9,31 | 1,48 млрд. р. |
| ММК | 40,58 | 3,8 | 9,36 | 2,35 млрд. р. |
| МТС | 321,29 | 42,75 | 13,30 | 3,18 млрд. р. |
| НЛМК | 149,26 | 20,73 | 13,89 | 2,80 млрд. р. |
| Северсталь | 949,65 | 106,39 | 11,20 | 1,85 млрд. р. |
| Детский мир | 107,37 | 10,58 | 9,85 | 325,70 млн. р. |
| Газпром | 188,39 | 15,24 | 8,09 | 11,56 млрд. р. |
| Лукойл | 5128,63 | 396,0 | 7,72 | 21,82 млрд. р. |
| Норникель | 18198,0 | 1180,0 | 6,48 | 15,89 млрд. р. |
| Магнит | 4177,25 | 304,0 | 7,28 | 2,73 млрд. р. |
Таблица наглядно демонстрирует дивидендный доход инвестора за 2020 год. А также ежедневный оборот на март 2021 года, он отражает ликвидность бумаг – это не менее важный показатель.
Сравнительный анализ выплаты дивидендов за период 2015 – 2020 гг включительно
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Сбербанк АП | 0,45 | 1,97 | 6,0 | 12,0 | 16,0 | 18,7 |
| ММК | 0,58 | 1,03 | 3,2 | 5,31 | 3,6 | 3,8 |
| МТС | 26,17 | 26,0 | 26,0 | 26,0 | 28,66 | 42,75 |
| НЛМК | 4,13 | 6,59 | 12,56 | 19,46 | 22,86 | 20,73 |
| Северсталь | 53,26 | 73,14 | 110,06 | 156,37 | 121,7 | 106,39 |
| Детский мир | — | — | 6,45 | 8,27 | 9,51 | 10,58 |
| Газпром | 7,2 | 7,89 | 8,04 | 8,04 | 16,61 | 15,24 |
| Лукойл | 159,0 | 187,0 | 205,0 | 225,0 | 347,0 | 396,0 |
| Норникель | 1296,0 | 644,0 | 670,0 | 1383,0 | 2279,0 | 1180,0 |
| Магнит | 220,97 | 432,79 | 182,92 | 272,88 | 166,78 | 304,0 |
Динамика отражает изменение суммы выплаты дивидендов на 1 акцию, стабильность начислений. Исключение в обзоре – Детский мир, который стал начислять дивиденды с 2017 года.
Рыночная стоимость 1 акции (за периоды 2020-2015 гг приведена среднестатистическая годовая стоимость, за 2021 г. – начало марта)
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Сбербанк АП | 53,43 | 90,72 | 136,98 | 189,86 | 199,98 | 200,67 | 252,52 |
| ММК | 17,08 | 26,04 | 37,78 | 47,11 | 41,73 | 40,58 | 56,1 |
| МТС | 229,01 | 238,62 | 273,71 | 281,7 | 264,75 | 321,29 | 319,6 |
| НЛМК | 79,43 | 88,15 | 89,75 | 156,25 | 149,77 | 149,26 | 216,16 |
| Северсталь | 662,63 | 757,02 | 846,5 | 995,32 | 988,65 | 949,65 | 1333,0 |
| Детский мир | — | — | 91,85 | 91,30 | 91,23 | 107,37 | 142,02 |
| Газпром | 142,69 | 145,30 | 132,14 | 147,13 | 205,92 | 188,39 | 225,73 |
| Лукойл | 2573,28 | 2822,0 | 3020,38 | 4320,25 | 5482,38 | 5128,63 | 6180,0 |
| Норникель | 10038,75 | 9261,75 | 9474,5 | 11076,0 | 15118,0 | 18198,0 | 22056,0 |
| Магнит | 11301,5 | 10335,5 | 8911,0 | 4487,5 | 3723,0 | 4177,25 | 4987,0 |
Используя эти данные, можно провести аналитику процентного дохода за период в 5 лет. Сухие цифры не информативны даже в динамике, ведь важнее соотношение цена-выплата, нежели сумма. Однако приведенные данные отражают постоянство дивидендного дохода. Например, Газпром или Лукойл стабильно дорожают и наращивают выплаты акционерам.
Анализ цифр довольно прост, это лишь «верхушка», которая отражает статистические данные за определенный отрезок времени. Принято считать, что исторические данные не могут являться однозначным руководством к действию. При этом в обзоре собраны только надежные бумаги, они востребованы и ликвидны не первый год, что дает серьезный фундамент для принятия решения о покупке в текущем моменте.