Рассмотрим использование дивидендного калькулятора для того, чтобы можно легко было сформировать финансовый поток от дивидендных выплат. Помимо этого, дивидендный калькулятор позволяет посчитать через сколько лет и месяцев вы достигнете желаемого дохода в месяц с дивидендов.
Рассмотрим через сколько мы достигнем цель – получать в месяц 1000$ с дивидендов.
Исходные данные для дивидендного калькулятора
| Наш начальный капитал | 1000$ |
| Ежемесячные докладывания | 1000$ |
| Стартовая дивидендная доходность | 7,5% |
| Дивидендный рост в год | 6,08% |
| Рост цены акций (рынка) в год | 7,32% |
| Инфляция | 2,64% |
| Комиссии брокера | 10$ |
| Налог на дивиденды | 13% |
| Желаемый размер дивидендов в месяц (цель) | 1000$ |
Стартовая дивидендная доходность
Обозначим какую дивидендную доходность в процентах дает наш портфель в начале. Как вариант, поставить среднюю доходность по американскому рынку – 7,57%.
Дивидендный рост рынка
Дивидендный рост — это процент, на который увеличивают размер дивидендов компании. Если компания платила в прошлом году 1$ дивидендов на акцию, а в этом 1,1$, значит дивидендный рост составил 10%.
Средний дивидендный рост по американскому рынку смотрим на сайте multpl.com/s-p-500-dividend-growth. Можно увидеть график изменения дивидендного роста по годам с 1990 по 2020 гг. Нам же нужен показатель 6,08% — средний дивидендный рост.
Рост цены акций
Необходимо определить на какой процент в год, в среднем, растет цена вашего портфеля. Если не знаете, что поставить, можно указать средний рост по рынку. Для этого воспользуемся сайтом multpl.com/s-p-500-earnings-yield. На нем показан график роста цены акций по годам индекса s&p500, а также среднее значение 7,32%.
Среднее изменение рынка США
Инфляция в США
Инфляцию смотрим на сайте fin-plus.ru/info/inflation_index/usa/. Для этого либо берем среднегодовую инфляцию в США за последние 10 лет – 1,66% либо по годам. К примеру, за 2019 год инфляция была 2,64%. Ее возьмем для нашего расчета.
Инфляция в США по годам и средняя за 10 лет
Дивидендный калькулятор. Расчет
Рассмотрим два варианта достижения цели в 1000$ с дивидендов. В первом случае мы будем выводить дивиденды, а во втором реинвестировать. В расчетах используется excel-таблица дивидендного инвестора Романа Вотинцева ( project-roi.com ).
Дивидендный калькулятор без реинвестирования. Excel-таблица расчетов Романа Вотинцева (project-roi.com)
Срок достижения цели в 1000$ — 9 лет и 8 месяцев. Дивидендная доходность от суммы вклада 11,91%.
Дивидендный калькулятор с реинвестированием. Excel-таблица расчетов Романа Вотинцева (project-roi.com)
При реинвестировании и тех же самых условиях срок достижения сократился до 7 лет и 11 месяцев. Дивидендная доходность от суммы вклада 14,58%.