Как найти Дивидендные акции — Источники поиска и примеры

Как найти акции, которые будут приносить дивидендный доход: критерии отбора и источники. Какую среднюю доходность могут принести дивидендные акции.

Перед тем как начать искать дивидендные акции, нужно понимать, что дивиденды могут быть оформлены в виде денежных выплат, акций либо иного имущества. Выплаты производятся ежегодно или ежеквартально. Также компания может выпускать специальные дивиденды в качестве исключения либо наряду с плановыми выплатами, а также дивиденды могут отличаться от типа акций – обыкновенные и привилегированные.

Цели дивидендов

От целей зависит поиск акции и какие из них лучше всего подойдут для составления инвестиционного портфеля. Дивиденды могут служить для таких целей:

Получение стабильного пассивного дохода, который увеличивается со временем;
Поиск единовременных крупных выплат по специальным дивидендам;
Получение высоких, но недолговременных выплат на «хайповых» стартапах по обычным дивидендным акциям.

Это все разные вещи, а от конечной цели инвестора зависит то, какие критерии будут приоритетными при выборе компании.

Как найти дивидендные акции: Методы отбора

Для тех, кто пока не владеет всеми тонкостями инвестирования в акции, проще всего ориентироваться на общепринятые критерии. Прежде всего дивидендная доходность акции компании зависит от таких моментов, как:

Капитализация. Практически беспроигрышный вариант — «голубые фишки». Это крупные компании, обладающие устойчивыми рынками и бизнес-связями, поэтому они способны пережить даже длительные кризисные периоды.
Дивидендная доходность. Выгода сделки зависит и от момента покупки акций. Когда есть возможность купить дёшево при относительно высокой дивидендной активности — это удачный момент для покупки. В то же время, если цена акций неоправданно высокая, а дивидендная доходность низкая, то стоит задуматься. Поэтому лучше подождать либо выбирать акции другой компании с более высокой дивидендной доходностью.
История выплат. Очень наглядный показатель. Здесь и обсуждать особо нечего — если компания успешно радует акционеров выплатой дивидендов на протяжении 10, 15, 20 и более лет, можно предположить, что с большой долей вероятности такая идиллия продолжится и дальше. Так что лучше всего вкладывать именно в них.
Коэффициент выплаты дивидендов. На самом деле это звучит сложнее, чем есть на самом деле. Коэффициент выплат — это процент от прибыли, который компания выделяет на выплату дивидендов. На первый взгляд, чем он выше тем лучше для инвестора. Но это не так. Ведь чистая прибыль — основной ресурс развития компании. Если, к примеру, вся чистая прибыль выплачивается инвесторам и не остаётся никакого «запаса прочности», есть риск что ближайший кризис похоронит компанию. Поэтому если идёт расчёт на долговременное инвестирование, оптимальным показателем доходности по акциям можно считать цифру до 70–75%.
Перспективы. Если нужна большая, но недолговременная прибыль, можно выбрать молодые «хайповые стартапы», которые переживают всплеск востребованности их продукта или услуги. Для долгосрочных вкладов лучше предпочесть компании, чья продукция востребована уже долгое время и по отчётам аналитиков останется такой и в ближайшем будущем. Ориентироваться можно на характер продукта (во все времена люди нуждаются в пище, элементарных средствах гигиены, базовых благах цивилизации и т. д.).
Простота владения активом. Недооцениваемый многими, но очень важный критерий. Например, владея акциями IBM, каждый современный человек будет более или менее плавать в теме и понимать общую картину. Зато выгодно купив акции какой-нибудь заокеанской Helmerich & Payne (компания, занимающаяся бурением нефтяных и газовых скважин) простой человек не может быт уверен в том, что он сможет справиться с прогнозированием последующих взлётов и падениями этой отрасли.

Это лишь приблизительный обзор критериев, которые помогут найти дивидендные акции для своего портфеля. Полное понимание этого рынка придёт только после практики, а также первых успехов и неудач на этом поприще.

Где искать дивидендные акции: Источники и скринеры

Для тех, кто хочет избежать любых рисков и обеспечить себе хоть и не самый высокий, но стабильный и гарантированный на многие годы вперёд гарантированный доход, лучший вариант — так называемые Дивидендные аристократы. Отслеживать компании этого типа можно по рейтингу S&P Dividend Aristocrats, а также индексу S&P High-Yield Dividend Aristocrats. Они постоянно мониторят показатели компаний, которые увеличивают дивиденды в течение как минимум 25 лет. Индекс взвешивается в соответствии с доходностью каждого акта.

Здесь все участники поделены по таким параметрам, как:

название компании;
показатель рейтинг DARS™;
дивидендная доходность;
цена акции;
сумма ежегодного дивиденда;
дата покупки акции для получения выплаты;
дата выплаты.

Дивидендные аристократы – это компании, которые постоянно увеличивают размер дивидендов, выплачиваемых своим акционерам. Далеко не любая компания способна увеличить свои дивиденды на протяжении 25 лет и более. Недаром только около 10% участников S&P 500 сегодня имеют право называться дивидендным аристократом. Чтобы достичь такого успеха, компания должна быть последовательной и устойчивой, а также иметь сильные конкурентные преимущества и отличное распределение капитала.

Какую доходность предлагают дивидендные аристократы

Средняя доходность активов компаний, именуемых дивидендными аристократами, составляет примерно 4–8%.

С одной стороны, среди «голубых фишек» можно отыскать компании, предлагающие условия и получше. Но с другой, есть причины предпочесть меньшую выгоду в пользу стабильности. Ведь полученные дивиденды компании можно с успехом реинвестировать, постепенно наращивая свой портфель ценных бумаг. К тому же для международных компаний-гигантов, с учётом их прибыли, даже 4% — это очень хороший показатель.

Первый список дивидендных аристократов был опубликован в 1989 году. В этом первом списке было 26 компаний, но удержаться на лидирующих позициях удалось лишь жалкой горстке. На данный момент в списке лидируют Coca-Cola, Johnson & Johnson и Proctor and Gamble. Эти три компании увеличили свои дивиденды, соответственно 54, 53 и 60 лет подряд. Хорошие результаты демонстрируют также Hormel Foods Corp и McDonald’s Corp.

Найти компании, которые увеличивают размер дивидендов 25 лет и более можно на https://seekingalpha.com/dividends. Этот расширенный инструмент поиска отображает акции дивидендов по следующим критериям:

название компании;
сумма и периодичность выплаты;
вид дивиденда (обычный/дополнительный/ликвидационный);
динамика изменения суммы выплаты (рост/падение/без изменений);
средняя дивидендная доходность;
основные даты (дата следующей выплаты/дата покупки акции для получения выплаты).

Получать дивиденды можно у брокера Just2Trade, где есть огромный список активов американских, европейских и акций из других частей света (всего более 30 000). Для получения дивидендов на свой счет ничего не нужно делать, кроме как, купить нужные акции.

Специальные дивиденды

Специальный дивиденд (также упоминается как «дополнительный дивиденд») — это единовременное распределение активов компании, обычно в форме наличных денег, акционерам. Специальный дивиденд больше по сравнению с обычными дивидендами, выплачиваемыми компанией.

Как правило, специальные дивиденды объявляются после исключительно сильных результатов прибыли компании в качестве способа распределения прибыли непосредственно акционерам. Специальные дивиденды могут также возникать, когда компания хочет внести изменения в свою финансовую структуру.

Когда компания обнаруживает, что у неё большая избыточная наличность, она может решить распределить эти деньги своим акционерам с помощью специального дивиденда. В отличие от регулярных дивидендов, специальный дивиденд является разовым платежом. Одним из известных примеров специального дивиденда является то, что Microsoft выплатила акционерам в общей сложности 32 миллиарда долларов в виде специальных дивидендов в ноябре 2004 года.

На первый взгляд, особый дивиденд может показаться абсолютным благом, поскольку он наполняет карман инвестора дополнительными деньгами. Однако иногда особый дивиденд может нанести вред компании. Прежде всего потому, что когда компания выплачивает специальный дивиденд, цена её акций немедленно уменьшается на сумму этого платежа. Если вы захотите сразу после получения дивиденда продать акции – вы можете остаться в итоге с не большим убытком.

Кроме того, многие инвесторы могут заподозрить, что из-за массового сброса специальных дивидендов компания лишится возможностей для развития бизнеса, что ставит под сомнение её перспективность. Здесь можно повторить уже упомянутый пример с выплатой Microsoft специальных в 2004 году и последовавшим за ним обвалом акций.

Лучшие дивидендные акции можно найти с помощью специальных сайтов-мониторов. Они содержат не только данные по названию компаний, выплачивающих специальные дивиденды, а также информацию по сумме и дате выплат, но и свежую аналитику, которая поможет спрогнозировать, стоит или приобретать акции той или иной компании.

Норма дивидендной доходности

Если говорить об отечественном рынке, акции российских компаний (при условии долгосрочный вложений) показывают около 15% процентов годовых. На краткосрочном интервале могут наблюдаться значительные колебания от среднего показателя в силу высокой волатильности рынка.

Для американского рынка акций средняя доходность, как уже было сказано выше, составляет примерно 4,5–4,7%. Причём эта цифра стабильно держится последние несколько десятилетий.

Just2Trade — Профессиональный международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать более 30 000+ акций (+дивиденды) с более 40 бирж и возможность участия в IPO. Вы можете купить акции через этого брокера, а продать через другого (и наоборот). В этом нет необходимости, но показывает, что брокер выводит на реальный фондовый рынок.

Также среди ценных бумаг есть более 2000 биржевых фондов (ETF), государственные и частные облигации.

Брокер регулируется FINRA, CySEC, SIPC, MiFID и Банком России. Минимальный депозит для открытия счета $100.

UPDATE! Вы можете пополнять/выводить деньги с несанкционных банков, через электронно-платежные системы и в криптовалютах. Используйте крупнейшую биржу Binance для сохранения и переводов денег.

Что должны знать дивидендные инвесторы

Всем дивидендным инвесторам для успешной деятельности необходимо учитывать следующие параметры:

Совокупная доходность. Эта комбинация роста стоимости акций и дивидендов, позволяющая определить общий показатель доходности акций. К примеру, если в текущем году акция вырастет в цене на 7%, а показатель дивидендного дохода будет равен 4%, совокупная доходность составит 11%.
Коэффициент выплат. Здесь идёт речь о размере дивидендов по акциям, который выражается в процентах от прибыли. По коэффициенту выплат можно спрогнозировать будет ли компания достаточно успешной, чтобы продолжать выплачивать дивиденды в случае падения прибыли.
Рост прибыли на одну акцию. Здесь всё понятно — стабильный рост прибыли свидетельствует о том, что дела у компании идут хорошо и она сможет обеспечить дальнейшее увеличение размера выплат.
Отношение цены к прибыли (на одну акцию). Один из самых важных и учитываемых параметров. Используется для сравнения дивидендных акций, чтобы выбрать более выгодный актив.

Как найти лучшие акции, по которым выплачиваются дивиденды

Чтобы всегда быть в курсе последних новостей о дивидендах, вы можете мониторить данный ресурс – https://seekingalpha.com/dividends/dividend-news.

Выбор конкретной компании — очень индивидуальное решение, которое в первую очередь зависит от потребностей вкладчика. Для долгосрочных вложений при минимальных рисках, безусловно, лучше всего подходят акции со средними дивидендами. Акции с высокими дивидендами, наоборот, требуют умелого обращения и постоянного мониторинга ситуации, поскольку финансовое положение компаний, которые их выплачивают может быть нестабильным.

Оптимально, когда компания выплачивает дивиденды от 40% до 60% от своей прибыли.

Более высокий коэффициент выплат указывает на то, что компания не инвестирует достаточно средств на своё развитие (как мы помним, это может плохо сказаться на её перспективах). Более низкий, наоборот, говорит о том, что прибыль не стоит потраченных усилий (если, конечно, речь идёт не о покупке солидного пакета акций от одного из дивидендных аристократов).

Другой универсальный совет — держаться подальше от компаний, погрязших в долгах, даже если на первый взгляд дела у неё идут хорошо. Проверить соотношение долга к собственному капиталу компании можно, поделив общую сумму долга компании на её акционерный капитал.

Если соотношение задолженности к собственному капиталу компании значительно превышает средний показатель по отрасли, это является весомым аргументом против покупки акций. Учитывая эти моменты, каждый сможет найти лучшие акции для получения долгосрочной прибыли и формирования эффективного инвестиционного портфеля.