Дивиденды на акциях – это хороший инструмент получения дохода. Выбирая его, следует обладать минимальными знаниями в области инвестирования. Как минимум, для получения хорошего заработка следует выбрать стратегию и обратиться к брокеру, который поможет оформить сделку. Рассмотрим доступные стратегии, которые помогут заработать. Дополнительно отметим, стоит платить налог с дивидендов или нет.
Практически каждый человек желает не работать и получать хороший пассивный доход. В таком случае следует рассмотреть такой вариант получения прибыли, как дивиденды. Однако без начального капитала тут не обойтись. Рассмотрим в нашей статье, что такое дивиденды, как их можно купить и превратить в источник дохода. Отдельное внимание уделим пяти стратегиям, которые активно используются для получения желаемого дохода.
Что такое дивиденды
В переводе с латинского дивиденды (dividendum) – это определенная часть прибыли, которая разделяется между всеми акционерами. Приобретая акции любой компании, каждый автоматически получает право на получение дивидендов.
Необходимо понимать, что акция – это по своей сути часть любого бизнеса, который направлен на получение определенной прибыли. Инвестор, который покупает акции, сразу становится совладельцем бизнеса и имеет право получать установленный доход. Сумма дохода зависит от количества акций, которыми владеет инвестор.
Покупая акции с целью получения дивидендов важно учитывать, что их готовы выплатить далеко не все компании. На рынке такое могут позволить себе только крупные компании (гиганты). Среди таких гигантов можно отметить Норильский Никель или Газпром.
Молодые компании, на практике, направляют средства на развитие дела и выплачивают дивиденды по акциям крайне редко. В результате этого каждый инвестор должен уточнить сроки получения дохода и только после этого оформлять покупку.
Где можно купить дивидендные акции
При наличии капитала у многих возникает вопрос: как оформить покупку акций с целью получения дивидендов? На самом деле все просто. Приобрести акции можно только на специальной бирже.
На территории России это ММВБ – Московская межбанковская валютная биржа. Однако напрямую у вас не получится оформить покупку. Все операции осуществляются через брокеров. Брокер – это посредник, который помогает купить необходимый пакет акций.
Для начала сотрудничества потребуется заключить договор, после которого инвестор получает доступ на фондовый рынок. Для приобретения акции останется только пополнить счет и оформить сделку. Как правило, данная процедура простая и занимает по времени несколько минут.
Некоторые крупные компании, такие как Сбербанк, предлагают оформить сделку через личный кабинет клиента. Для этого достаточно открыть брокерский счет и купить необходимый пакет акций.
Также акции Росгосстрах можно купить в офисе, через кассира. Процедура оформления занимает по времени не более 15 минут. При себе необходимо иметь только паспорт.
Список компаний, у которых следует купить
Если вы только начинаете инвестировать, то предлагает изучить список надежных компаний, с помощью которых можно гарантированно получить дивиденды.
На Российском рынке лидеров не так много. Самые крупные участники рынка, это:
- ЛУКОЙЛ
- Сбербанк
- Норильский Никель
- Газпром
- МТС
- Московская биржа
Если вы рассматриваете иностранных эмитентов, то предпочтение следует отдать:
- COCO-COLA
- Procter & Gamble
- McDonald’s
- Apple
- Berkshire Hathaway
Следует отметить, что указанные компании не только стабильно производят выплату дивидендов, но и увеличивают их размер. Приобретая их акции, вы можете быть спокойным в том, что при необходимости продадите их по большей цене, поскольку они всегда увеличиваются.
Опытные эксперты, которые «собаку съели на этом деле» рекомендуют покупать акции, учитывая следующие сведения:
- Как долго компания представлена на рынке, и с какого периода производит выплаты своим акционерам.
- Происходит ли рост цены дивидендов и если да, то с какой периодичностью.
- Происходит продажа напрямую или акции перекуплены.
- Готова ли компания в любой момент выкупить обратно акции, и если да, то по какой стоимости.
Всю необходимую информацию можно получить через брокера или официальном портале специализированной бирже.
Пять способов заработка на дивидендах
Для того чтобы успешно зарабатывать на дивидендах, каждому необходимо просто выбрать компанию, купить пакет акции и выбрать стратегию. При этом менять стратегию не рекомендуется.
Специально для вас рассмотрим пять стратегий, которые активно используются со стороны начинающих и квалифицированных инвесторов.
Стратегия №1: Купил? Держи!
Самая простая стратегия, суть которой заключается в том, чтобы приобрести акции у крупной компании, и каждый год получать прибыль. Ежегодно стабильные компании развиваются, в результате чего увеличивается доход по дивидендам.
Многие миллионеры использовали именно эту простую стратегию, с целью получения стабильного дохода. Однако данная стратегия имеет недостаток, суть которого – это долгий срок инвестирования и порой большая стоимость минимального лота.
Стратегия №2: Покупай дешево
Каждый инвестор заинтересован в получение максимального дохода, на который не может повлиять. Акционеры могут рассчитывать на получение прибыли из расчета дохода на 1 единицу акции. В результате этого можно отметить, что максимальный доход будет у того, кто имеет большой пакет.
Опытные инвесторы рекомендуют постоянно изучать рынок и приобретать перспективные акции по сниженной цене. Пока компания развивается, это сделать просто. Со временем компания будет набирать обороты, и доход будет только увеличиваться.
Также следует обратить внимание на активы компаний, которые упали в доходе. Во время скачка вниз также можно выгодно оформить сделку.
Стратегия №3: Покупай до отсечки
Как только известен размер дивидендов, то интерес акциям активно возрастает. В результате этого спрос на них резко увеличивается. Чем ближе дата отсечки, тем больше спрос. В результате этого возрастают и котировки.
Суть данной стратегии заключается в том, чтобы оформить покупку именно заранее, до указанной даты отсечки. В этом момент стоимость может быть ниже. Вся необходимая информация по дате отсечки отображается в личном кабинете клиента на бирже, услугами которой он пользуется.
Отсечка – это дата, когда закрывается реестр, и вы получаете право на получение дивидендов.
Стратегия №4: Покупай заранее и продавай в день отсечки
В данном случае как в третьей стратегии потребуется купить заранее, а после даты отсечки продать их по завышенной стоимости. Зачем это необходимо, ведь акций на всех хватит? На самом деле следует учитывать один момент, суть которого в том, что после закрытия образуется дивидендный ГЭП.
В результате этого все котировки начинают идти в низ. Для инвесторов это неинтересные проекты, поскольку выплаты по купленным активам устанавливаются до даты отсечки. При продаже прибыль будет отражена в разнице котировки.
Однако сразу необходимо отметить, что такой способ подходит только опытным игрокам рынка, поскольку новичок может оказаться в минусе, если вовремя не оформит продажу.
Стратегия №5: Покупай после дивидендов
Акции, которые приобретены по минимальной стоимости имеют большой потенциал в росте. В результате этого следует выждать несколько недель или месяцев и получить хороший доход.
До даты отсечки цена каждого лота максимальная, а после падает. В этом случае вы выгодно оформите сделку и получите доход.
Может ли компания перестать делать выплаты по дивидендам
Приобретая акции важно знать, что каждая компания может приостановить выплаты прибыли. При этом данное условие в большинстве случаев прописывается в договоре, который заключается при оформлении сделки.
Такое происходит в результате снижения уровня дохода. Если у некоторых компаний это временное явление, то у других может привести к банкротству. Компания уходит с рынка в том случае, если после снижения дохода не может выйти на прежний уровень и с каждым разом уходит в убыток.
Для наглядности статистика Сбербанка. Как видно по графику, начиная с 2011 года, происходит рост дивидендов. Но в 2015 году происходит резкий скачок вниз. Однако банк смог наладить ситуацию и выйти на доход, который сохраняется по сегодняшний день.
Нужно ли платить налог
В рамках Российского законодательство утвержден налог на прибыль, размер которого составляет 13%. В результате этого вы обязаны сразу после получения прибыли обратиться в налоговый орган и заплатить налог.
Однако если ваш брокер является налоговым агентом, то все дела по оплате он может взять на себя. В этом случае потребуется оплатить его услуги и освободить себя от взаимодействия с налоговой службой.
Важно учитывать, что получить помощь можно только у Российского брокера. Если вы пользуйтесь услугами иностранного посредника, то следует каждый год заполнять форму 3-НДФЛ и сдавать ее в налоговый орган.
При оплате налога каждый может сэкономить. Для этого достаточно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) в банке. В рамках ИИС можно получить возврат налога и фиксированный доход. Единственный минус, в рамках закона можно открыть только один счет.
Подводя итог можно отметить, что каждый желающий может получать хорошую прибыль. Для этого следует купить акции крупной или перспективной компании и ждать выплаты дивидендов. Для граждан, которые желают получить максимальную прибыль, доступна продажа акций, благодаря которой можно получить прибыль на разнице котировок.
Начиная свою деятельность, следует внимательно изучить рынок, выбрать компанию и подобрать надежного брокера.